日前，上虞警方捣毁了一个“职业取款”团伙。他们和全国130多个诈骗团伙均有合作，帮忙把诈骗所得取出，并收取提成。警方从他们身边，找到了656张银行卡。

　　至此，诈骗犯罪这条黑色产业链的终端——赃款如何“洗白”的秘密，大白于天下。

　　一个普通的诈骗案

　　引出了一个案中案

　　这起案子的侦破，源于一个看似普通的诈骗案。

　　今年4月18日，一名中年妇女走进上虞道墟派出所，神色慌张。“我被骗了！”女人开口就说。

　　她姓冯，本地人，一直在家带孩子。因在家觉得空闲，冯某很想投资赚点钱。

　　4月8日晚，她在百度搜索投资项目，一款理财产品的宣传网页进入了她的视野。这是一家投资公司，广告宣称，只要购买该款理财产品，就能得到巨额的回报。

　　网站上留了电话，冯某打过去，接电话的是一名男子。他告诉冯某，购买1万元理财产品，30天连本带利返还，每天返利高达540元。

　　冯某心下大喜。她手上攒了6万元私房钱，如果全都用来投资，每天就能获利3240元。一个月下来，就有近10万元的收入。这笔钱，丈夫辛苦工作一两年才能赚到。

　　这，难道是天上掉馅饼的好事？冯某还算谨慎，打算先拿1万元试试。没想到，最开始的几天，每天账上都有540元打入。于是，冯某将所有的钱都拿去买了那款理财产品。

　　4月16日，冯某发现，账户上再也没有钱打进来。拨打那名男子的电话，对方也不接了。意识到被骗，冯某报警。

　　冯某的钱去哪里了？这起诈骗案背后，还藏着什么？上虞警方随即进行了调查。

　　历时3月艰苦侦查

　　6人“职业取款”团伙落网

　　冯女士的钱，都打入了广东的一个账户。取款信息显示，有人拿着这张银行卡，在汕头一台ATM机上将钱取走。

　　上虞警方立即成立专案组，直扑汕头。在ATM机所属银行配合下，警方调取了监控视频。

　　取钱的，是一男一女，男人戴着眼镜。在取钱期间，两人还接了好几个电话。办案民警注意到，男子的一只手，有残疾，这是一条重要的线索。

　　取完钱，两人骑着一辆摩托车离开。在汕头，专案组民警一待就是9天。通过各种刑侦手段，两名取款人的大致行动轨迹被警方锁定。

　　调查显示，几天后，这对男女又出现在了广东江门市，同样取钱后离开。

　　经过3个月的大量调查，警方基本摸清了这两名取款人的底细。6月30日，在江门市一个高档小区，这对男女外出归来，被等候多时的民警抓了正着。

　　在他们暂住的房间内，民警又抓获了4人，这些人属于同一个团伙。

　　“应该说我们运气不错，这个团伙所有的人那天都在，被一网打尽，省了很多麻烦。”办案民警说。

　　他们并不是一个诈骗团伙

　　而是一个“职业取款”团伙

　　一开始，警方还以为这次抓到的，是一个诈骗团伙。

　　在房间内，民警找到了164个香烟盒，每个盒子都有数字编号，里面均装了4张银行卡。实际上，这些编号，有些是相同的，每个编号，都对应一个诈骗团伙。

　　这伙人，居然是专门帮诈骗团伙取钱，将诈骗所得“洗白”的人。

　　6人中，充当头目的人姓李，福建安溪人，今年35岁。

　　李某交待说，他的很多老乡都在从事这个特别的“职业”，从去年开始，他自己拉了一套“班子”，干起了“老板”。李某团伙中的另外5人，都是他的老乡或亲戚朋友。几个人平时吃住都在一起，关系很好，这样就减少了有人“反水”的风险。

　　一开始，李某找到一个专门从事诈骗的老乡，两人还签了协议，由李某等人负责帮忙，将那名老乡诈骗所得的赃款取出来，收取所取款项的5%作为报酬。

　　李某等4名核心成员负责“联系业务”，得到大部分收入；另外两人根据指令取款，算是“小工”，每天能赚两三百元。

　　为了笼络手下，李某还从5%的提成中拿出一部分，用于日常吃住的开支。

　　“他们吃住都挺讲究。住的地方，都是当地的高档小区，一定要在金融区附近，方便取钱。”民警说。

　　李某还特别讲信誉，取出的钱，从不私吞。一段时间下来，他的“取款公司”在圈子里名声大噪，“生意”也越来越好。

　　与全国130多个诈骗团伙合作

　　光提成就拿了数十万元

　　在警方查获的用来装银行卡的香烟盒上，编号已经排到了164。这个方法，是李某想出来的。

　　跟他“合作”的诈骗团伙越来越多，怕搞混，于是就有了这些编号。用于联系的手机号码，也是用的相对应的编号。经过警方核实，与李某“合作”的诈骗团伙，位于全国各地，目前已经有130多个。

　　合作的方式是这样的：诈骗团伙骗到钱后，会将钱分批打给李某掌握的银行卡，再由李某安排人将钱取出来。之后，李某会把事先谈好的提成拿出来。数额较小的，通过转账的方式再将钱打回给诈骗团伙；数额较大的，则是双方见面，直接给现金。

　　取钱的地方，一般都是诈骗团伙所在地。如果是在外地，李某等人也会赶过去。因此，他们经常要“出差”，坐飞机是常事。对于数额较大的，诈骗团伙一般会派人在旁边盯着，以防他们取了钱逃走私吞。

　　那么，李某手上的656张银行卡，是从哪里来的呢？经交待，是从一个姓冯的西安人那里购买的。冯某专门为诈骗取款办卡，他从各大废品收购站买来大量废弃的身份证，再用这些身份证到银行办卡。每张银行卡，收费100～150元不等。

　　7月，冯某也被上虞警方抓获。

　　办案民警说，随着“生意”越来越好，李某对提成的要求也越来越高，对一些投资类的诈骗，提成依旧为5%，但对一些数额巨大的，提成为8%至10%。

　　据不完全统计，截至案发，李某团伙已非法获利数十万元。

　　警方告诉钱江晚报记者，专门帮犯罪团伙取款，是近年来新出现的犯罪手段。这些人为犯罪分子掩饰、转移犯罪所得提供所谓的“专业服务”，甚至帮犯罪团伙“洗黑钱”，已经形成了一条黑色产业链。

　　警方表示，诈骗团伙之所以要找“职业取款人”来提取诈骗所得，主要是为了降低风险。从犯罪性质来看，职业取款人没有参与、实施电话诈骗的行为，也没有与诈骗主犯共谋的情节，只是在诈骗团伙的指使下，对明知是他人诈骗来的钱财实施了隐瞒、转移的犯罪事实，其行为均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

　　本报记者史春波本报通讯员虞公